Čak i ako ne trgujete zalihama za život ili imate bilo kakvu financijsku pozadinu, mogućnost predviđanja buduće ekonomije može biti od velike koristi za vašu financijsku situaciju. Nekretnine se mogu prodati u vrhuncu, novac se može privući iz uzajamnih fondova za koje se očekuje da će se povećavati u nedogled, a kada stvari počnu loše, premještanje kapitala u materijalnu imovinu poput zlata predstavlja blagodat.

Ovaj članak ima za cilj pružiti autsajderima bez ikakvih smjena u četiri koraka za uspješno predviđanje zdravlja gospodarstva dosljedno tijekom vremena.

1. korak: probiti financijsku matricu

Ako mislite da je trgovanje teško, u pravu ste. Ispada da čak 80–90 posto neinstitucionalnih trgovaca (onih koji ne rade u financijskim institucijama) gube novac prilikom trgovanja. Taj visoki postotak potaknuo je regulatore da prisiljavaju brokere na objavljivanje podataka o gubicima svojih klijenata na vlastitim platformama. To je razlog zašto ćete na web stranicama bezbrojnih investicijskih tvrtki pronaći sljedeći jezik: "Rasporedba klađenja i CFD-a složen je instrument i s velikim rizikom da brzo izgubite novac zbog utjecaja. 79% računa malih ulagača gubi novac kada trguje s licitacijama i CFD-om s ovim pružateljem usluga. "

Ova upozorenja zapravo ne rješavaju problem i otprilike su jednako učinkovita kao i poštivanje GDPR kolačića (tj. Zapravo nemaju nikakvog učinka). Ako ništa drugo, broker samo potiče želju potencijalnog klijenta da poraste izglede: "Jeste li jedan od 21 posto?"

Trgovci su sve teže pobijediti na tržištu zbog porasta „algo trgovanja“, što praktički eliminira svaku šansu za obične smrtnike da kratkoročno trguju novcem.

Trgovci također postaju sve teže pobijediti na tržištu zbog porasta „algo trgovanja“ (upotreba računalnih algoritama), strategije koja praktički eliminira svaku šansu za obične smrtnike da kratkoročno trguju novcem. Ako ste ikada pokušali trgovati zaradom tvrtke, tržište će se pomaknuti prije nego što ste imali priliku reagirati (kao što dolje prikazuje grafikon).

Izvor: MarketWatch 2018.

Dnevno trgovanje sada je najmanje isplativ način trgovanja, jer samo napredna superračunala sada mogu imati koristi od svjetskih vijesti i zarade kompanija. Na trgovačkom katu više nema 200 znojnih muškaraca srednjih godina koji dižu ruke u zrak kao da Hollywood želi da vjerujete; zamijenili su ih strojevi koji primjenjuju financijsku umjetnu inteligenciju, poznatiju kao FinTech.

Pa zašto ljudi još uvijek misle da će ih dnevno trgovanje učiniti bogatima? To se može objasniti činjenicom da se svakodnevno trgovanje široko oglašava kao učinkovita strategija od strane glavne brokerske industrije i financijskih medija. Jednom kada ih obore grla trgovaca, oni se uvlače u stalnu propagandu i brzo gube novac držeći se neprofitabilnih strategija dok koriste "obrazovanje" koje nude brokeri, a to je kod za "naučite kako mi dati svoj novac na najbrži mogući način. "

Dnevno trgovanje sada je najmanje isplativ način trgovanja, jer samo napredna superračunala sada mogu imati koristi od svjetskih vijesti i zarade kompanija.

Čitava industrija temelji se na usisavanju očajnih pojedinaca u lažnu pripovijest. Kažu da je lako zaraditi novac - sve što trebate učiniti je trgovati kartama bez osnova i sjediti ćete na plaži ispijajući piña coladu ni u kojem trenutku. Ali postavimo ovdje očigledno pitanje: Ako je trgovanje bilo jednostavno, zašto to ne rade svi?

Istina je da je gotovo nemoguće zaraditi ako ste trgovac na malo; mali postotak ljudi koji uspijevaju imao je dovoljno obrazovanja i obrazovanja. Shvaćanje da ulazite u financijsku matricu u kojoj vas sve baca na silu, umjesto da dobijete novac, prvi je korak potreban za donošenje informiranih odluka.

2. korak: naučite kako pametni novac dosljedno predviđa tržište

Važno je razumjeti da na financijskim tržištima postoje dva stada: glupi i pametni. "Glupi novac" odnosi se na neprofesionalne ulagače, "pametni novac" na institucionalne ulagače koji rade u investicijskim bankama i hedge fondovima. Ovi profesionalni pojedinci koriste iste procese za stvaranje trgovinskih ideja i pogleda na valute, robu, dionice i obveznice. Njihove se strategije razlikuju samo jedna u odnosu na imovinu kojom se odluče trgovati.

Budući da pametni novac analizira iste podatke i slijedi iste pokazatelje, stvara se mentalitet stada pametnog novca. Internet omogućuje strancima da imaju uvid u taj mentalitet - predvidjeti što rade pametni novci i u kojoj poziciji mogu zauzeti određenu imovinu.

Primjerice, CFTC (Commodity Futures Trading Commission) bilježi transakcije pametnim novcem na financijskim tržištima koristeći svoje tjedno izvješće Obveze trgovaca. Ispod je grafikon eurodollarnih budućnosti kojima se trguje na CFTC burzi. Bijela crta na donjem grafikonu pokazuje da su institucije pozicionirane neto eura (to jest, većina ljudi kupuje) i neto kratko američki dolar (većina ljudi prodaje). Međutim, broj se smanjuje, što pokazuje da je novac tijekom protekle godine tekao iz eura u dolar.

Izvor: CFTC razmjena.

Sada kada smo utvrdili da institucionalni ulagači imaju stado mentaliteta, moramo znati kako su došli do zaključka da je američki dolar favoriziran prema euru. Problemi stranaca kada nauče kako tržište stvarno funkcionira, stječu ispravne informacije o tome što pokreće ekonomiju. Tržišta gledaju prema naprijed: cijena koju vidite odraz je onoga što tržište misli da će cijena biti šest do 12 mjeseci u budućnosti, a ne danas. Kada je u pitanju tržište dionica, bruto domaći proizvod (BDP) mjerilo je globalnog rasta i smanjenja. Stoga je mogućnost predviđanja kretanja BDP-a ključ za predviđanje pomaka na burzi.

Kako predviđate BDP? Odgovor su vodeći ekonomski pokazatelji. Možda ste čuli taj termin i prije, ali možda niste bili upoznati s najmoćnijim pokazateljima koji koriste pametni novac koji dosljedno predviđa kretanje na tržištu prije stada glupog novca. Ako uspijemo prepoznati vodeće pokazatelje BDP-a, tada možemo točno predvidjeti buduće pomake u BDP-u, a samim tim i na burzi.

Korak 3: Koristite pokazatelje za stvaranje svjetonazora

Sada ćemo koristiti najjače i najtačnije vodeće pokazatelje za stvaranje pogleda na gospodarstvo i na taj način predvidjeti buduća kretanja na burzi. Dva dolje navedena tri indeksa odnose se posebno na Sjedinjene Države, ali imajte na umu da američko gospodarstvo pokreće globalno gospodarstvo, a mnoga tržišta dionica odražavaju ove indekse. (Ovo zapravo u posljednje vrijeme nije slučaj ako pogledate Europu i Kinu, ali to je nešto što biste trebali napraviti daljnja čitanja.)

Najmoćniji prediktor: ISM

ISM-ovo izvješće o proizvodnji Business® objavljuje mjesečni indeksni rezultat koji se izračunava intervjuiranjem više od 300 menadžera nabave iz cijelog SAD-a. Ocjena iznad 50 ukazuje da postoji pozitivan rast gospodarstva i obrnuto. Međutim, to nije način kako profesionalac koristi ISM za predviđanje BDP-a. Sve se vrti oko trenutnog trenda i ima li u očitanjima zamah prema gore ili prema dolje. Imajte na umu da je razlika između ovog pokazatelja i dionickog grafikona ta što se rezultat temelji na stvarnim menadžerima nabave koji izvještavaju o trenutnim tržišnim uvjetima: to nije samo linija na grafikonu!

ISM ima preko 90 posto korelacije s stvarnim američkim rastom BDP-a.

Korištenjem podataka u zadnjih 70 godina možemo stvoriti ključ koji nam omogućava predviđanje BDP-a na temelju ISM-ove trendove:

ISM iznad 50 i sve veći: pozitivni izgledi
ISM vrhovi iznad 50: neutralni / negativni izgledi
ISM iznad 50 i opada: negativni izgledi
ISM ispod 50 i opada: negativni izgledi
ISM korita ispod 50: neutralni / pozitivni izgledi
ISM ispod 50 i sve veći: pozitivni izgledi

S vremenskim odmakom od BDP-a od šest do 12 mjeseci, korelacija je nevjerojatna. A činjenica da zaostajanje postoji ono što omogućava profesionalcima da tijekom vremena dosljedno predviđaju tržište dionica. Financijski mediji svjesni su ISM-a, ali jedva posvećuju vremena za pokrivanje stvarne snage ovog vodećeg pokazatelja. Nije važno kojim dionicama trgujete: ISM će imati određeni utjecaj na tu cijenu dionica.

Nevjerojatna točnost ISM-a djelomično se može objasniti teorijom profesionalnog stada trgovaca: institucije poput investicijskih banaka i hedge fondova provode istu ukupnu strategiju, ali koriste svoje jedinstvene varijacije. Gotovo možete jamčiti da je ISM važan dio profesionalnog procesa pri generiranju ideja i formiranju globalnog pogleda na svjetsku ekonomiju.

Evo primjera ISM-a koji odražava cijenu dionica i samim time predviđa financijsko zdravlje i poslovanje poznatih tvrtki.

Napredni mikro uređaji (AMD)Apple (AAPL)

JPMorgan globalna proizvodnja PMI

JPMorgan objavljuje globalni PMI (indeks menadžera kupovine): nije ograničen na američka tržišta poput ISM-ovih izvještaja. Nećemo se dalje baviti ovim pokazateljem, ali teorija je potpuno ista kao i ISM.

JPM, baš kao i drugi vodeći pokazatelji, predviđa posljednje dvije recesije

Građevinske dozvole

Drugi najmoćniji i najčešće pogrešno shvaćen pokazatelj je američki indeks dozvola za gradnju. Zašto bi to bilo? Ispada da građevinske dozvole nisu samo planiranje: uključuju plaćanje državi. Nisu slobodni! Ako graditelji u prvom redu nisu spremni platiti prijavu, to ukazuje da dolazi do smanjenja potražnje za stanovanjem i da se tvrtke zadržavaju u potrošnji.

Američke građevinske dozvole predviđaju pad BDP-a i stanovanja

Uz to, za izgradnju kuće potrebna vam je velika količina kapitala. Velika većina graditelja kuća koristi dug za financiranje izgradnje kuće u obliku hipoteke. Ako banke i drugi zajmodavci ne žele pozajmljivati, ukupni broj dozvola smanjit će se - stoga djeluju kao barometar financijskog zdravlja. Dobrobit stambenog sektora oslanja se na dostupnost kredita u sustavu. Sposobnost ili nesposobnost banaka da izdaju dosljednu ponudu kredita daje nam sjajan uvid u zdravlje cjelokupne ekonomije.

Korak 4: Svojim novim saznanjima predvidite ekonomiju

Sada smo u kolovozu 2018. Kinesko i europsko tržište su ugovorno, a financijski mediji navode kako je tržište dionica u SAD-u dostiglo nove vrhunske rezultate. No, znači li to da bismo trebali ući na tržište i kupiti zalihe? Provjerimo status naših pokazatelja.

ISM iznad 50 i opada: negativni izgledi
JPMorgan globalni izgledi za proizvodnju smanjuju se: negativni izgledi
Umanjivanje građevinskih dozvola: negativni izgledi

Koristeći podatke koje smo prikupili možemo doći do zaključka da američko gospodarstvo i dalje raste, ali mnogo sporijom brzinom nego prethodnih mjeseci. Kao rezultat, pametni novac će s vremenom reagirati jer će institucije iskoristiti tu hipotezu za predviđanje globalnog gospodarskog usporavanja i skraćivanje američkog tržišta. (Savjet: to se već događa, provjerite u nastavku!)

Pametni novac koji smanjuje svoje duge pozicije gotovo je neto kratak!

To već primjećujemo u Kini i Europi, kada njihove berze počinju napredovati i kretati se prema negativnom rastu BDP-a. No, hoće li SAD slijediti odijelo? To je tako. Za godinu ili dvije mogli bismo biti na rubu recesionog razdoblja u gospodarstvu. Međutim, uvijek je dobro pričekati nekoliko čitanja prije nego što promijenite svoje pristranosti: buduća čitanja mogu se preokrenuti i hej, presto, još dulje tržište bikova u SAD-u!

Zadnja riječ

Nadam se da ćete sada vidjeti kako je jednostavno pogledati globalnu ekonomiju kada saznate što pokreće tržišta i možete predvidjeti što će nam doći u budućnosti. Jednom kada shvatite kako sustav funkcionira i može raditi u njemu, on počinje dobivati ​​potpuni smisao. Potičem vas da napravite dodatno čitanje materijala pokrivenog u ovom članku i da dodatno istražite kako ove informacije mogu biti korisne u vašem budućem financijskom odlučivanju.

Sretno! Ako imate bilo kakvih pitanja, slobodno ih ostavite u komentarima.